KOMUNIKAT PRASOWY

Warszawa, 6 listopada 2008 r.

AXA Otwarty Fundusz Emerytalny był kolejny raz w czołówce pod względem wyników inwestycyjnych, pomimo trudnej sytuacji na rynkach finansowych. AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. wykazało ponad pięciokrotny przyrost przypisu składki do poziomu 1.348 mln zł, będący efektem rosnącej liczby nowych polis. - Nasze dobre wyniki po trzech kwartałach są efektem konsekwentnie realizowanej strategii. Opiera się ona na dywersyfikacji oferty produktowej oraz rozwoju sieci sprzedaży. Pomimo niekorzystnych zmian na rynkach finansowych, nie zmienialiśmy naszych planów biznesowych, jednoznacznie ukierunkowanych na rozwój Grupy AXA w Polsce. Realizacja takiej strategii możliwa jest dzięki stabilności finansowej Grupy AXA, we wszystkich obszarach jej działalności. Stabilność ta jest najlepszym zabezpieczeniem dla naszych Klientów” - mówi Maciej Szwarc, Prezes AXA Polska

AXA OFE - dynamiczny rozwój i konsekwentna strategia inwestycyjna

AXA Otwarty Fundusz Emerytalny w pierwszych trzech kwartałach 2008 roku pozyskał 714 mln zł składek, co stanowi wzrost o 24% w stosunku do analogicznego okresu poprzedniego roku. AXA OFE należy do czołówki funduszy pod względem wyników sesji transferowych. W pierwszych trzech kwartałach 2008 roku 55,7 tys. osób zdecydowało się zmienić swój fundusz emerytalny na AXA OFE. Łączna liczba członków Funduszu na koniec trzeciego kwartału 2008 roku wyniosła ponad 662 tys., w stosunku do 608 tys. na koniec roku 2007.

Pogłębiająca się zła sytuacja na rynkach finansowych negatywnie wpłynęła na wyniki inwestycyjne funduszy emerytalnych. Opublikowana przez KNF trzyletnia średnia stopa zwrotu OFE na koniec września wyniosła 12,58% i była o blisko dwie trzecie niższa niż analogiczna stopa zwrotu opublikowana w marcu 2008. Mimo trudnych warunków, stopy zwrotu za trzy pierwsze trzy kwartały 2008 roku, oraz za okres 12 miesięcy - kończący się 30 września 2008 roku - dają AXA OFE trzecią pozycję wśród wszystkich otwartych funduszy emerytalnych, co jest wynikiem istotnie lepszym od rynkowej średniej ważonej (odpowiednio o 1,19 punkta procentowego więcej od średniej ważonej w okresie od końca roku 2007 do końca września 2008 oraz o 1,49 punkta procentowego więcej od średniej ważonej w okresie od końca września 2007 do końca września 2008).) - Od początku roku fundusze emerytalne przeżywają trudny okres. Jednak poprawa w rankingach AXA OFE świadczy o tym, że prawidłowo zareagowaliśmy na gwałtowne zmiany na rynku, plasując się na trzeciej pozycji” - wyjaśnia Adam Kurowski, Zarządzający AXA OFE.

AXA Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. utrzymuje wysoki poziom nakładów na akwizycję nowych członków, rozwój sieci sprzedaży oraz reklamę. Jednocześnie Towarzystwo wykazuje dużą dynamikę przychodów z tytułu zarządzania otwartym funduszem emerytalnym (w pierwszych trzech kwartałach był to wzrost o ponad 20% w stosunku do analogicznego okresu roku poprzedniego), co pozwoliło osiągnąć zysk netto w wysokości 540 tys. PLN.

AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. - dynamiczny wzrost sprzedaży nowych polis

Towarzystwo wypracowało ponad pięciokrotny wzrost przypisu składki w porównaniu z pierwszymi trzema kwartałami poprzedniego roku. Na koniec września ukształtował się on na poziomie 1.348 mln zł.

Składka przeliczeniowa dla pozyskanego biznesu tzw. APE* wyniosła w omawianym okresie 214 mln zł. Jest to prawie pięciokrotny wzrost w stosunku do analogicznego okresu 2007 roku i o 122% więcej niż APE za cały rok 2007.

Niekorzystna sytuacja na rynkach finansowych ma istotny wpływ na preferencje klientów. Tracą oni zainteresowanie produktami inwestycyjnymi. W III kwartale 2008, podobnie jak w kwartale poprzednim, można było zaobserwować dużo większe zaangażowanie w produkty o gwarantowanej stopie dochodu, zawierających dodatkowo korzyści podatkowe w stosunku do tradycyjnych lokat bankowych. Udział tego typu produktów – „polisolokat” Czysty Zysk – w przypisie składki Towarzystwa w pierwszych trzech kwartałach 2008 roku wyniósł 76%. Również wzrost przypisu składki z pozostałych produktów Towarzystwa w omawianym okresie, w porównaniu do analogicznego okresu roku poprzedniego, znacząco przekraczał średnią rynkową i wynosił 33%.

Istotne nakłady finansowe, które umożliwiły dynamiczny rozwój sieci dystrybucji, jak również konieczność utworzenia w I półroczu 2008 roku dodatkowej rezerwy techniczno- ubezpieczeniowej w kwocie 21,5 mln PLN, zgodnie z przepisami o rachunkowości zakładów ubezpieczeń, spowodowały, że Towarzystwo odnotowało na koniec III kwartału stratę netto w wysokości 41 mln zł. W celu zapewnienia finansowania dalszego rozwoju akcjonariusze Towarzystwa dokonali w pierwszych trzech kwartałach 2008 roku dokapitalizowania Spółki kwotą 90 mln zł, a w październiku 2008 – kwotą kolejnych 87 mln zł.

AXA Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. - rozwój nowego obszaru biznesowego

W trzecim kwartale 2008 Towarzystwo rozszerzyło zakres działalności, oprócz ubezpieczeń korporacyjnych, o ubezpieczenia wypadkowe i chorobowe. Obecnie obserwujemy znaczący przypis składki z obu linii produktowych, który na koniec III kwartału 2008 roku wyniósł 16,2 mln zł, co ponad sześciokrotnie przekracza przypis składki Towarzystwa za cały rok poprzedni.

*APE - Annual Premium Equivalent - jest miarą wewnętrzną stosowaną przez Grupę AXA, stanowiącą jeden z kluczowych wskaźników pozwalających na ocenę efektywności sprzedaży ubezpieczeń na życie.